Определением Республики Белятия от 24 октября 2016 г. (дата опубликования резолютивной части) за номером А41-5051/2016 Байкалбанк (Публичное акционерное общество), Республика Бурятия, г. Улан-У, ул. Красномейская, 28. Ул.) признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство в соответствии с федеральным законом.
Обязательства конкурсного синдиката возложены на государственную компанию «Агентство по страхованию вкладов», расположенную по адресу: 109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4.
Дата рассмотрения судом отчета синдиката о банкротстве не назначена.
Надлежащим образом заверенные копии требований кредиторов, приложенные к оригиналам документов, либо лица, подтверждающие обоснованность этих требований или вступившие в законную силу судебные акты, направляются представителю синдиката по следующим адресам: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2 и 28, Улан-У, ул. Красноармейская, 670034, Республика Бурятия.
Требования физического лица, отвечающего по договору банковского вклада, могут быть заявлены одновременно с подачей заявления о выплате страхового возмещения.
Реестр кредиторов закрывается по истечении 60 дней с даты первой публикации настоящего сообщения в газете «Коммерсантъ» или «Вестнике Банка России».
В первый съезд кредиторов объединяются кредиторы, предъявившие требования в течение 30 календарных дней с даты опубликования сведений о банкротстве и заявления кредитной организации об открытии конкурсного производства, и требования которых подтверждены конкурсным управляющим Банком России в течение срока действия назначенной временной администрации. К ним относятся кредиторы — физические лица, предъявившие свои требования одновременно с заявлением о выплате страхового возмещения. Датой предъявления требования считается дата его получения представителем конкурсного управляющего, а если требование одного кредитора было предъявлено одновременно с заявлением о выплате страхового возмещения, то возмещение выплачивается агентом или банковским работником в день получения заявления.
При предъявлении требования кредиторы обязаны сообщить реквизиты требования, а также сведения о себе, такие как фамилия, имя, отчество, дата рождения, документы, удостоверяющие личность, почтовый адрес (для физических лиц), марка, бренд бренд, головной офис (для юридических лиц), номер контактного телефона и банковские реквизиты, открытые в одном из банков Российской Федерации (при наличии) на имя кредитора. Кредит.
Собственнику имущества, находящегося под охраной Байкалбанка (ПАО) по адресу: 670034, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Красноармейская, 28, предлагается обратиться с заявлением о своем требовании к пресс-секретарю синдиката по банкротству.
Дополнительную информацию о развитии процесса банкротства можно получить, позвонив по телефону 8-800-200-08-05 или отправив заявку.
Обзор документа
ПАО «Байкалбанк» признано несостоятельным (банкротом). В отношении нее открыто конкурсное производство. Обязанности арбитражного управляющего возложены на государственную «организацию по страхованию вкладов».
Срок предъявления требований кредиторами истекает через 60 дней с даты первой публикации, о которой сообщается в газете «Коммерсантъ» или «Вестнике Банка России».
Кредиторы, предъявившие свои требования в течение 30 дней с даты опубликования объявления о банкротстве учреждения и сведений об открытии конкурсного производства, участвуют в первом собрании в период действия временной администрации. Датой подачи требования считается дата его получения представителем синдиката по делам о несостоятельности.
Собственнику имущества, чье имущество находится на хранении в ПАО «Байкалбанк», предлагается обратиться с заявлением о своем требовании к представителю синдиката несостоятельности по адресу: 670034, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Красноармейская, 28.
Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о его вступлении, изменениях и процессе реализации документа воспользуйтесь поиском в онлайн-версии системы ГАРАНТ.
Последствия сбоя системы. Чего ждать вкладчикам «БайкалБанка», и стоит ли опасаться за свои сбережения?
История с «Байкалбанком» продолжает вызывать беспокойство у многих вкладчиков. Напомним, что в приостановившей свою деятельность организации были обнаружены технические повреждения.
И сегодня представители банка настаивают на том, что финансовая стабильность составляет 100%. Чтобы доказать это, финансисты организовали пресс-тур, где честно рассказали о событиях и причинах их перспектив.
Неудача, произошедшая 26 апреля, — не первая в истории Байкалбанка. Похожая ситуация произошла 11 декабря 2006 года, когда банк пострадал от слухов. Однако на этот раз банк был вынужден приостановить обслуживание своих клиентов из-за попытки несанкционированной передачи большого объема зашифрованной информации. Предположительно, данных о счетах клиентов.
Вадим Егоров, председатель совета директоров ОАО «Байкалбанк»: Был массовый отказ в предоставлении информации со стороны банка. В соответствующий момент было принято решение активировать нашу систему безопасности и заблокировать все каналы связи. Также были случаи несанкционированных попыток предоставить банку возможность списания финансовых средств со счетов через сайты, не зарегистрированные в России. Мы очень боялись, что такое может произойти.
Во многом исключение всех каналов связи помогло сэкономить деньги на счетах клиентов. Сегодня система восстановлена, работа офиса продолжается, терминалы работают исправно, принято решение об увеличении суточного порога выдачи наличных. Очередей в офисе нет, пенсионеры получают выплаты вовремя. Ни одна из 771 компании не отменила свои зарплатные программы.
Елена Морозова, начальник отдела по работе с клиентами ОАО АК «Байкалбанк»: С сегодняшнего дня отмен нет. Платежи продолжают поступать и обрабатываются в официальном порядке.
Однако на волне энтузиазма клиенты вывели из банка 600 млн рублей. При балансе в 14 млрд рублей это, конечно, незначительная сумма. Она не может повлиять на платежеспособность финансовой структуры. Однако менеджмент при участии совета директоров и акционеров привлек для «Байкалбанка» дополнительные средства в размере более 1 млрд рублей. Такие прокладки не только повысят финансовую устойчивость банка, но и помогут предложить выгодные бонусы клиентам.
Вадим Егоров, председатель правления ОАО «АК БайкалБанк»: Мы обязательно поделимся этими преимуществами с нашими клиентами, которые продолжали работать с нами в этот период. Конечно, это большинство. Кроме того, у нас есть клиенты, которые пришли сегодня и сделали новые вклады, поэтому мы предлагаем им сегодня более высокие процентные ставки. Мы также будем начислять дополнительные проценты тем, кто вернет свои вклады до 1 июня».
Банкиры заверили клиентов, что их опасения по поводу вкладов должны остаться в прошлом, так как опасений по поводу банкротства банка нет. В настоящее время Байкальский банк продолжает финансировать золотодобычу в Республике Бурятия. Только в этом сезоне горняки должны поставить в банк 750 кг драгоценного металла. В будущем Байкальский банк планирует расширять свою инфраструктуру и спектр услуг, сохраняя штаб-квартиру на территории республики.
ПАО «БайкалБанк»
Официальное наименование ПАО «БайкалБанк» Город Улан-Удэ Лицензия № 2632 | Управление государственной охраны объектов культурного наследия Алтайского края ЦБ РФ Информация на сайте Причина отзыва лицензии Дата 18 августа 2016 года Причина отзыва лицензии Российский банк, Принято решение о применении крайней меры воздействия в виде отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Неисполнение кредитной организацией Федерального закона «О банковской деятельности» и нормативных актов Банка России, значение показателя достаточности капитала ниже 2%, снижение величины собственного капитала («Байкалбанк (ПАО)»)
При размещении денежных средств в активы ненадлежащего качества ПАО «Байкалбанк» неадекватно оценило принятые при этом риски. Выполнив требования надзорных органов о надлежащей оценке кредитных рисков, банк полностью утратил собственные средства (капитал).
Руководство и собственники ПАО «Байкальский банк» не предприняли эффективных и надлежащих мер по нормализации его деятельности, а заявленные ими меры по восстановлению финансовой устойчивости не привели к удовлетворительным результатам. Кроме того, в августе текущего года в условиях ограничений, введенных в отношении ПАО «Байкальский банк» надзорными органами, руководство и собственники банка осуществляли заговорщические операции и сделки, направленные на вывод активов.
Банк был основан в конце декабря 1993 года в Улан-Удэ. Его учредителями стали крупнейшие государственные и коммерческие предприятия Бурятии — добывающее предприятие «Золото Бурятзолота», внешнеторговое предприятие «Бурятвнешторг» и др. В 1996 году был дан старт развитию банка — открыт филиал «Маровский» в селе Багдалин (Бурятия) и появилась первая биржа. В 1999 году Байкалбанк стал участником платежной системы «Золотая Корона», начав работу с драгоценными металлами. С декабря 2004 года банк является участником Системы страхования вкладов.
Согласно списку лиц, под контролем или значительным влиянием которых находится банк (от 17 июня 2016 года), бенефициарами Байкалбанка являются. 16,02 %, Людмила Хорошкеева — 7,64 %, Галина Михалева — 4,39 %, Ирина Карасева — 2,13 %, Александр Венидиктов — 0,44 %, миноритарные акционеры — 0,78 %. Следует отметить, что Александр Венидиктов является лицом, имеющим значительное влияние на банк в соответствии с критериями МСФО (IAS) 28 (представитель в совете директоров, председатель совета директоров).
Головной офис кредитной организации расположен в Улан-Удэ. Распределительная сеть представлена тремя филиалами (Москва, Северобайкальск, Интерес), 21 дополнительным офисом, двумя операционными кассами вне кассового узла (почти все в Республике Белятия) и 27 операционными офисами. Банкоматная сеть банка насчитывает 270 банкоматов и более 3 600 POS-терминалов. Банк обслуживает более 900 зарплатных программ. На 1 апреля 2016 года численность сотрудников составляла 837 человек.
Банковский офис предлагает комплексные услуги по сверке и выверке денежных средств, кредитование, услуги по внедрению экспорта, услуги по покупке ценных бумаг, банковские вклады и счета, услуги инкассации, торговлю драгоценными металлами, «Анелик»), прием налогов, коммунальные и прочие платежи. Кроме того, Байкалбанк активно участвует в национальной платежной системе «Золотая Корона», где выпускает и обслуживает пластиковые карты и предлагает зарплатную программу. Общее количество активных карт превышает 420 000, выпущенных для более чем 300 000 клиентов.
Клиентами Байкалбанка являются торговые, перерабатывающие, строительные, сельскохозяйственные и транспортные компании. Среди клиентов — ОАО «Улан-Удэнский авиационный завод», ОАО «Бурятмебель», ООО «Корпорация Арт-Медиа», ООО «Бурятмяспром».
За период январь-май 2016 года активы-нетто банка выросли до 99,9 млрд рублей, при этом значительное снижение (-30,9% ил и-4,5 млрд рублей) было зафиксировано в начале июня 2016 года. Основные элементы баланса показали отрицательную динамику. Наибольшее сокращение показали средства предприятий и организаций и депозиты частных лиц. Объем кредитов на рынке межбанковских заимствований сократился более чем в два раза (объем кредитов от ЦБ — до нуля), а капитал банков уменьшился на 21,2% (с 1,6 млрд руб. до 1,3 млрд руб.). Что касается активов, то все основные показатели также выросли на 81,3% (с 366,5,9 млн фр. до 663,4 млн фр.), помимо просроченных кредитов. Наибольшее снижение произошло по высоколиквидным активам (-85,5% ил и-2,2 млрд руб.) и кредитному портфелю (-23,63% ил и-1,7 млрд руб.).
Соотношение уставного капитала и собственных средств составляет 45%, субординированные займы (включая облигационные займы) составляют 17,6% или 222,3 млн рублей (объем субординированных займов на начало 2016 года составлял 245,9 млн рублей), срок погашения этих займов наступает в 2024 году, а процентная ставка составляет 8,1% в год. Примечательно, что в последние несколько месяцев,
В течение исследуемого периода клиентская база банка значительно сократилась, как и динамика расчетов. Движения по счетам клиентов сократились с 11-23 млрд рублей до 2-4 млрд рублей. Банк оценивается как сильно зависящий от частного капитала.
Банки демонстрируют негативные тенденции в изменении структуры активов. Основу нетто-активов кредитных организаций составляет кредитный портфель (56,4%), 33% — прочие активы (включая основные средства), 5,7% — портфель ценных бумаг (векселя и облигации банков, корпоративные облигации и акции), 3,7% — высоколиквидные активы. Средства (денежные средства, корреспондентские счета в Центральном банке Российской Федерации) и выданные межбанковские кредиты составляют менее 1%.
Кредитный портфель, представленный на 40% розничными кредитами, сократился с начала года на 1,75 млрд руб. и составил 5,6 млрд руб. на 1 июня 2016 года. Прогноз по портфелю составляет 10,71%, что не полностью покрывает объем просроченных кредитов (просроченные кредиты и прогнозы динамично растут). Кредиты, обеспеченные залоговым имуществом, составляют 70,6%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов сроком более одного года составляет 7. 0. 4%. Согласно предварительному отчету РСБУ за первый квартал 2016 года, на 1 апреля портфель кредитов бизнесу был представлен компаниями в сфере торговли (38,7 %), обработки (16,7 %), строительства (15,1 %) и недвижимости (17 %). (см. таблицу 1).
На рынке межбанковского кредитования Байкалбанк ежемесячно недополучает умеренный объем ликвидности. На валютном рынке активность банков в последние месяцы значительно снизилась.
По итогам 2015 года банки получили прибыль по РСБУ в размере 160,0 млн рублей (показатель трения с 2014 годом составил 127,8 млн рублей). За первые пять месяцев 2016 года банки потеряли 344 миллиона из-за трений.
Совет директоров: Александр Венидиктов (президент), Виктория Багинова, Вадим Егоров, Валентина Орбодоева, Николай Югов.
Совет директоров: Виталий Авдеев (президент), Светлана Лебедева, Игорь Сараев.
Информационно-аналитическое бюро Банки.ру.
Что делать, если закрылись Байкал банк и у вас остался кредит? Kак получить свои деньги через Сбербанк?
Как вернуть деньги, если я был вкладчиком в закрывшемся Байкальском банке? Я переводил туда свою зарплату и лицензионное пособие. По счету я всегда успешно платил по кредитам в этом банке, но не могу внести платежи? Как мне в этом случае двигаться и зарабатывать деньги?
Ответы юристов (1)
Прежде всего, чтобы получить дополнительную информацию о состоянии вашего счета в Байкальском банке, вам следует обратиться в компетентные органы, такие как Центральный банк Российской Федерации или Федерация финансовых федераций. Возможно, ваш счет был заблокирован или существуют другие ограничения, связанные с вашим текущим банковским статусом. Вам также следует обратиться к юристу, специализирующемуся на финансовом праве, чтобы получить консультацию и помощь в решении вопроса. Кроме того, важно уточнить все детали и условия вашего кредитного договора с Байкальским банком и понять правила погашения и доступа к вашим деньгам.
Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы: копия кредитного договора с БайкалБанком; состояние счета, подтверждающее претензии и платежи; обращения в БайкалБанк, Центральный Банк РФ, мониторинг ПФР.
Статья 861 ГК РФ «Банковский договор», статья 865 ГК РФ «Запрещенные условия договора банковского вклада», статья 861.1 ГК РФ «Кредитный договор», статья 820 ГК РФ «Банковский счет».
Задайте вопрос прямо сейчас, и вас увидят сотни экспертов по всей России. Получите первый ответ в течение 15 минут! Юридическая помощь оказывается и оплачивается бесплатно.
Услуги юристов
Услуги необходимо заказывать в следующих случаях
С помощью профессионалов вы можете получить
Услуги опытного юриста помогут вам